Кейс: требования для регулятора
Вопрос
Банк внедряет изменения в процесс выдачи кредитов из-за новых требований регулятора. Аудит потребует показать, что каждое требование регулятора выполнено. Как вы организуете требования и документацию?
Попробуйте сами
Ответьте вслух за 2 минуты, как на собесе. Потом сверьтесь с тезисами: что прозвучало, а что нет.
Показать ответ и разбор
Коротко
Что должно прозвучать в ответе
Разбираю нормативный документ на атомарные требования с идентификаторами
Привлекаю юристов и комплаенс для толкования
Трассировка: требование регулятора, бизнес-требование, функции, тесты, регламенты
Учитываю не только систему, но и процессы, обучение и отчётность
Фиксирую решения и допущения по спорным толкованиям
Готовлю отчёт о покрытии для аудита
Что могут спросить следом
- Что делать, если толкование нормы спорное?
- Какие инструменты для трассировки вы бы выбрали?
Разбор
Первым делом разбираю нормативный документ на атомарные требования, у каждого идентификатор и ссылка на пункт. С юристами и комплаенсом согласую толкование, спорные места фиксирую в журнале решений с обоснованием и автором. Затем полная трассировка: требование регулятора, бизнес-требование банка, изменения в процессе, функции системы, тест-кейсы, изменения регламентов и обучение. Важно, что выполнение нормы часто не только в системе: нужно поменять регламент и обучить сотрудников, и это тоже должно быть в матрице. Веду трассировку в системе управления требованиями или хотя бы связями в Jira, чтобы матрица собиралась автоматически. К аудиту готовлю отчёт о покрытии: каждое требование регулятора, где реализовано и каким тестом подтверждено.
Ответьте сами, а не прочитайте
В тренажёре вопрос попадёт в повторения и вернётся, когда начнёт забываться. Плюс билеты с зачётом: 20 вопросов, не больше 2 ошибок.